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通汇天下 | 外汇3·16会议谈了什么;FCA和ASIC签署《强化合作协议》;SF董事被ASIC取消董事资格

通汇天下十八年2018-08-29 06:55:31

这是一场“务虚会”。会议主要参与者:外汇局相关部门负责人、银行、证券、外汇经纪商(少数几家)及专家学者等。

监管层的“松动”信号


我们知道,1994年12月多个部委联合发布了首个外汇保证金交易的禁令,这算是监管层第一次注意到这个东西,也是第一次表现出不友好的态度。


不过,尽管相比其他金融行业小之又小,但经过二十多年的发展,国内零售外汇保证金行业已初具规模。这一点上层早已尽收眼,别以为他们是傻子,什么都不知道。这也是为什么会有这场务虚会的存在。


从这点上看,相比多年前,上层对此有松动的信号。他们意识到这个行业的存在,因为这个行业关乎到每个从业者的民生,以及投资者的利益保护等问题。


很明显,监管层的出发点是好的,他们想深入了解这个行业的生态圈,以及各种问题的症结所在,和行业专业人士共同讨论“药方”。当然,可能这个药方出炉需要很长时间,但对整个行业来说,却意义非凡。

遵纪守法,无逐客令


一直以来,海外发达国家成熟已久的零售外汇保证金行业,在国内却游走于红与黑的边缘。这种尴尬的处境正是因为缺乏真正的监管,没有金融监管机构愿意将其纳入监管中,既不是“亲儿子”,也不是“干儿子”,一直以“野孩子”的身份存在。


“野孩子”是比较野蛮的。这一点不可置否,因为没有家长的管束。也因此很多时候,这个行业会出现一些目无法纪,违法乱纪的“熊孩子”。


会议传递的一个信息是,所有在国内开展业务的公司,必须遵守国内相关法律法规,坚决打击各种违法犯罪行为。另外,在当下行业境况之下,监管层没有对这些公司下达“逐客令”的措施。


行业的自律真的很重要。我们行业有很多号称“行业自律”的组织,遗憾的是全都是一些花架子,真正能促进这个行业自律的组织几乎没有。


尽管这些组织没有发挥相应的功能,但我们每个参与者应该有这种自律和危机意识。自律是为了让这个行业更健康,是为了减少客诉和群体性事件发生。记住,不要发生群体性事件。


开放还有很长的路要走


这个行业完全开放需要走很长的路。新任央行行长易纲昨日在“中国发展高层论坛2018年会”上演讲称,“金融业的对外开放要以汇率形成机制的改革,和资本项目可兑换的进程相互配合、共同推进。”


这也说明,在资本项目可完全兑换以及人民币自由浮动之前,可能很难看到零售外汇保证金业务的开放。“风险”是今年监管层特别注重的词语,因此在去杠杆化风险进程中,一切潜在的金融风险工具,可能都会胎死腹中。


另外,相对于西方国家,零售外汇保证金产品在中国仍是一种年轻的投资工具。对于监管层而言,他们没有专门的研究部门、缺乏专业的智库人才,更没有成熟的相关监管法律体系。


因此,在没有完善的人才储备和法律法规建立之前,开放的可能性极低。

或借鉴日本或香港监管模式


那么,更有可能的一种是,借鉴香港货日本的监管模式,在风险控制至上的原则之下,赋予零售外汇保证金产品极低的交易杠杆,比如1:20、1:25甚至1:10都有可能。


任何公司从事零售外汇杠杆业务,都需要一个严格准入制度。这一点很重要,所有西方发达国家的零售外汇行业都有严格的准入门槛,除了一定金额的资金信用,还需要其他良好的资质。


目前,中国零售外汇行业亟需这套门槛准入制度。



FCA和ASIC签署《强化合作协议》,促进金融科技创新

英国金融市场行为监管局(FCA)和澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)已签署一项《强化合作协议》,双方将加强协作,共同致力于『金融科技创新』。

FCA和ASIC已同意加快创新企业获得执照进程,若申请公司已获得其中一方的注册审批,那么在申请另一方注册时,流程可以加快。

FCA还建议,建立一个全球“沙盒”,从而使金融科技公司可以同时在几个监管辖区内进行测试,这将有助于企业为满足监管要求而创建新的解决方案,并促进全球监管机构之间的合作。



投资者遭受重大损失,Storm Financial董事被ASIC取消董事资格

近日,澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)已通知公众,经调查发现,Storm Financial公司董事Emmanuel和Julie Cassimatis违反了董事职责,已被分别处以7万美金民事罚款,并将7年不得参与公司管理。

2008年末和2009年初,Storm的许多客户都处于负资产状态,蒙受了重大损失。在最初审判中,Edelman法官发现,一些投资者被建议按照Storm模型进行投资,获得的建议并不符合他们的个人处境。这些投资者都已经50多岁了,个个都已退休或者即将退休,收入要么很少,要么有限,他们几乎没有资产,如果遭受重大损失,那么根本没有希望重建财务状况。


RoboMarkets开设布拉格办事处,意在全球业务扩张

近日,CySEC持牌零售外汇经纪商RoboMarkets(曾用名RoboForex)宣布,其已开设布拉格办事处,这是该公司在捷克共和国和斯洛伐克扩张业务的又一壮举。

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