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外汇基础学习丨图解-外汇交易者的第一“死因”

外汇华尔街2020-11-19 16:36:17

  • 杠杆杀手




大多数专业交易者和资金经理用他们账户中5万美元的资金交易一标准手。


如果他们交易迷你账户,这意味着他们用账户中的5000美元资金交易一迷你手。


让这些信息在你的脑海里转几秒。


如果专业人士这样交易,为什么经验少的交易者认为他们仅用2000美元就能交易价值10万美元的标准手,或者仅凭250美元就可以交易1万美元的迷你手?


无论外汇经纪商告诉你什么,别仅有2000美元就开一个标准账户,或是用250美元开一个迷你账户。有些交易商甚至允许你开25美元的账户。


新交易者失败的第一大原因不是因为他们不行,而是因为他们资金不足,且不了解杠杆是如何运转的。


不要让自己失败。




我们建议你在开标准账户之前至少有10万的交易资金,开迷你账户前至少有1万,开微型账户前至少有一千。当然,只在你状况持续良好的情况下开账户。


所以,如果你有6万美元,开一个迷你账户。如果你有8千美元,开一个微型账户。如果你只有250美元,开一个模拟账户,坚持交易,直至你有额外的750美元,然后再开微型账户。如果你有1美元,找工作去吧。


如果你没记住本课的内容,至少记住你刚读了些什么。


请重读之前的段落,把它刻在你的记忆中。经纪商允许你以25美元开账户,并不意味着你应该那样做。


原因在于:我们认为以最低预付押金开外汇账户的交易者这样做的原因是他们不懂什么是“杠杆”和“利润”,以及不知道它们对交易的影响。


充分认识到杠杆交易的意义是十分重要的。如果你对杠杆和利润没有坚实的认识,我们保证你将失掉你的交易账户。


  • 何为杠杆和保证金?


  • 什么是杠杆?




我们知道我们处理过相关内容,但是由于这个话题十分重要,我们觉得有必要再讨论一下。


教科书中“杠杆”的定义是能什么也不用或用较小的自有资金控制大量的资本,剩下的资金则为借入资金。


例如,要控制10万的仓位,经纪商会从你的账户中拨出1千美元。你的杠杆,用比率表示,就是100:1。


你用1000美元控制了10万美元。


假设10万美元的投资上涨到价值10.1万美元。如果你要提供全部10万美元的的资本,你的回报仅为微不足道的1%(获利1千美元/初始投资10万美元)。


这也被称为1:1杠杆。当然我认为1:1杠杆是误称,如果你拿了你要控制的全部资金,哪里还有什么杠杆!


幸运的是,你没有1:1杠杆,你的杠杆是100:1。你的经纪商只需拨走你1千美元钱,所以你的回报是绝妙的100%。(获利1千美元/初始投资1千美元)。


现在,我们想让你做一个快速的练习。计算一下如果你损失了1千美元,你的收益是多少。


如果你按照我们之前的方法计算,也就是正确的方法,你用1:1杠杆,你的收益是-1%,你用100:1杠杆,你的收益是-100%。


你可能听过这句老话“杠杆是一把双刃剑。”或“杠杆是双行道。”正如你所知道的,这些老话没骗人。


  • 什么是保证金?


那么术语“保证金”是什么?好问题。


让我们回到之前的例子:


例如,在外汇市场,要交易10万的规模,你的经纪商要拨出你账户中的1000美元。你的杠杆,用比率表示,就是100:1。你用1千美元控制了10万美元。


这1000美元是你为了使用杠杆交出的“保证金”。


保证金是通过你的经纪商开仓所需的用作“诚信押金”的一笔钱。你的经纪商用于维护你的仓位的。你的经纪商拿走你的押金和其他所有人的放在一起,并用这个“超级保证金账户”在同业银行网络间交易。


保证金通常表示为实际账户的百分比。例如,大多数经纪商说他们需要2%,1%,0.5%或0.25%的保证金。


基于你的经纪商所要求的保证金,你可以计算你使用交易账户时最大的杠杆。




如果你的经纪商要求的保证金是2%,你的杠杆是50:1.下面是多数经纪商提供的较受欢迎的杠杆“口味”:




除了“所需保证金”,你还会在你的交易平台上看到其他“保证金”相关术语。这些“保证金”的意思很容易混淆,以此我们尽力明确每一个术语的定义:


  • 所需保证金:这个很简单,因为我们刚刚讨论过。保证金是通过你的经纪商开仓所需的资金。保证金通常用百分比表示。


  • 账户保证金:这是“交易资金”的另一种说法。它指的是你的账户总额。


  • 占用保证金:经纪商“冻结”的用以保持你现有仓位的资金。尽管这钱仍然是你的,你不能碰它,直到你的经纪商把它还给你,或者你关闭了现有交易,或你收到了追加保证金的要求。


  • 可用保证金:这是你账户中可用来开新仓的资金。


  • 追加保证金:你收到这一要求当你账户里的钱不能覆盖你可能的损失。当你的资产净值低于占用保证金是,这会发生。如果你收到了追加保证金,你的部分或所有的开仓头寸被经纪商以市价关闭。


  • 追加保证金实例


假设你是一个成功退休的英国间谍。开设一个迷你账户并存款一万元。


当你第一次登录,你将看到“账户余额”你的“帐户信息”为10,000元可用保证金。


你还将看到“使用的保证金”为0.00美元,而“可用保证金”为10,000美元,如下图所示:




你的可用保证金将永远等于或少于“净值”。


可用保证金=净值—使用的保证金


因此,是用净值,而不是余额来确定可用保证金余额。你的资金也将根据净值决定是否追缴保证金及何时追缴通知。


只要你的账净值额比可用保证金更大,你不会收到保证金追加。


(净值>使用的保证金)=无追缴


只要你的净值等于或低于你使用的保证金,你将收到经纪商有关追加保证金的通知。


(净值=<使用的保证金)=保证金不足,返回模拟交易


假设你的保证金要求是1%,买1手欧元/美元。


你的资金仍然是10,000美元。使用的保证金为100美元,因为一个迷你账户的保证金要求是每手100元。现在可用保证金是9,900美元。




如果你买的1欧元/美元(卖回)在同一价格关闭,你使用的保证金将回到0.00美元,你的可用保证金将回到10,000美元。你的净值将维持不变,仍为10,000元。


但是,最后你不是关闭1手,你(受到刺激)得到了非常大的信心,买了80欧元/美元中总计79多欧元/美元的份额,因为这是运作的方式。


你仍然有相同的账户余额,但你使用的保证金为$8,000(80手,每手保证金100美元)。你的可用保证金将只有2,000元,如下图所示:




让我们画一个追缴保证金通知,即当欧元/美元下跌的可怕画面。欧元/美元开始下跌。所以你会看到你的账户余额与它一起下跌。你使用的保证金将维持在8000美元。


一旦你的净值低于8,000元,你将被强制平仓。这意味着,你的部分或全部80手的订单将在市价位置平仓。假设你用同样的价格买了80手,如果你的汇价订单波动了25点,你的保证金追缴通知将会被触发。


25点!骗子!欧元/美元在睡觉的时候还可以波动。我们怎么会想出25点?


1美元/点×80手=80美元/点


如果欧元/美元上涨1个点,你的账户余额将浮盈80美元;如果欧元/美元下跌1点,你的账户余额浮亏80美元。


2,000元保证金÷80美元/点=25点


比方说你在1.2000美元价位做多80手欧元/美元。如果欧元/美元下跌到1.1975美元或跌25点,你的账户将是这样:




正如你所看到的,你的可用保证金正处于$0.00,你将收到追加保证金通知或直接被强制平仓!


当然,你是一位资深的国际间谍,你面临更大的灾难。你的脉搏趋于冰冷,心跳降至一分钟55次。


保证金追缴通知时,你的账户将是这样:




欧元/美元下跌25点,或跌幅0.22%((1.2000-1.1975)/1.2000)×100%,你失去2,000元!即失去账户20%的资金! (($2,000损失/$10,000的余额))×100%


实际上,这是在重大经济数据发布的正常的25点的欧元/美元的变动,而且绝对是在一个交易日内。




哦,我们几乎忘记了……我们并没有在速度上夸张!


为了简化这个例子中,我们甚至把速度因素考虑在内,但我们现在做这个例子超级现实的。


比方说,欧元/美元3个点的变动。这意味着欧元/美元实际上在追缴保证金前只波动了22点,而不是25点。


想象一下,在5秒内损失2000美元?!


如果你不明白保证金的机制,以及如何使用杠杆,这是会发生的。


可悲的事实是,大多数新的交易者甚至不开一个10,000美元的迷你账户。因为你有1万美元,至少能够经受住在追缴保证金之前25点的波动。


如果你只用9000美元就开始了,你将只能够在收到追缴保证金通知之前承受10个点的波动!


  • 当心保证金交易


以保证金形式进行货币交易能够增加购买力。


这意味着,如果你在允许使用100:1杠杆的保证金账户中有5,000美元,你可交易价值高达50万美元的货币,因为你只需要提供买价的1%作为押金。


另一种表述方式就是你有50万美元的购买力。


购买力高了,你就能在支出少量现金的情况下增加投资的总收益。但是要小心,以保证金形式进行交易放大了你的利润,也放大了你的损失。


追加保证金




所有交易者都惧怕恼人的追加保证金。它出现在你的经纪商提醒你,你的保证金余额由于你的判断方向错误导致其低于所需最低保证金水平的时候。


尽管以保证金形式交易可以作为获利投资策略,但花时间理解其中的风险十分重要。


确保你自己完全理解保证金账户是如何运转的,一定要阅读经纪商和你之间的保证金协议。如果你不明白协议中的内容,一定要问。


要是你的可用保证金低于预定门槛,你的部分头寸会被清偿,还是全部都会。在你的头寸清算之前,你可能不会收到追加保证金通知(终极意外生日大礼)。


万一你账户中的资金低于保证金要求(可用保证金),你的经纪商会关闭你的部分或全部头寸。这将避免你的账户出现负结余,即使是在剧烈波动、快速变化的市场里。


通过定期监控账户余额和对每一个头寸使用止损设定来限制风险可以有效避免追加保证金。


保证金是个十分敏感的话题。一些人认为保证金太多是很危险的。这取决于个人和他/她所拥有的知识和训练。


如果你要使用保证金账户交易,了解经纪商的保证金账户政策是十分重要的。你理解这些政策,适应其中包含的风险也是十分重要的。


你要知道许多经纪商在周末要求较高的保证金。工作日的保证金可能为1%,但如果你想在周末保留现有头寸,保证金可能会升至2%或更高。



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