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澳洲金融投诉机构AFCA设立后,对澳洲经纪商将产生什么影响?

汇商那点事2018-09-13 13:18:55

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澳洲议会于2月14日通过了一项提案,将设立一个新的投诉监管局。该监管局将于2018年 11月开始运转,全称为澳大利亚金融投诉管理局(AFCA)。AFCA受到澳洲ASIC(澳大利亚证券和投资委员会)监督。


澳大利亚金融监管机构ASIC今天发布了一项草案,更新了RG139的监管指南,针对AFCA开始了公众咨询。


据《汇商那点事》forextop.com了解到,成立AFCA的提案于2018年2月14日通过,金融服务部长Hon.kelly O'Dwyer已经宣布AFCA的运作不晚于2018年11月1日。在AFCA开始运作之前,有一系列的过渡性步骤需要进行,包括部长将授权AFCA,以及AFCA委员会将商议方案涉及的条款。


ASIC副主席Peter Kell说:


ASIC正在发布更新的RG139草案。因为我们相信,在过渡阶段清晰地阐述ASIC的政策方法将有利于帮助到所有的利益相关人。它也将使得ASIC能够考虑和应对在过渡阶段出现的任何新问题。


ASIC表示,它将于2018年11月1日之前完成这项指导,以配合AFCA的开始。


在由伊恩-拉姆齐教授领导的金融系统外部纠纷决议和投诉框架审查中,对于这些改革已经进行了广泛的公众咨询,就像2017年11月份财政部就建立AFCA发布咨询文件一样。


ASIC副主席Peter Kell说,


修订后的RG139保留了拉姆齐教授审查中经过考虑的、以及得到政府支持的许多长期政策,包括处理系统性问题和定期的独立方案评估。它也让AFCA的法案符合新的立法要求。


ASIC正在就数量有限的政策议题进行咨询。这包括企业是否需要从外部纠纷解决的披露义务中获得一些过渡性的救济。ASIC征求对于咨询的回应截止日期为2018年4月6日。


整个方案的操盘者将得到部长的授权,并将受到ASIC的持续监督。ASIC还将公开讨论新的IDR标准和AFCA立法中所包含的强制性的内部纠纷解决报告要求,但这一讨论将直到AFCA开始之后再进行。


  • 解读AFCA(澳大利亚金融投诉管理局


澳大利亚政府将建立一个新的一站式纠纷解决机构——澳大利亚金融投诉管理局(Australian Financial Complaints Authority,AFCA),它将大大改善澳大利亚金融纠纷处理方式。


AFCA监管职能主要在处理申诉,包括金融申诉服务、信贷及投资申诉服务和养老金投诉法庭。其中与外汇经纪商联系最为紧密的是金融申诉服务


在新的监管框架下,客户无需支付费用即可投诉,这大大减少了客户的投诉成本。通过AFCA来完善这些纷争解决机制将进一步促进金融服务市场健康发展。AFCA的建立将对整个金融机构投诉都有积极的影响。


低成本投诉渠道的开拓可以让不合规经纪商的问题更快的暴露。但从另一方面来说,降低客户投诉门槛也意味着他们不用承担事后责任,这对合规经纪商来说也是一大风险。无论客户是否真的遭受到不公平待遇,他们都可以向AFCA举报,不同平台间经纪人之间的恶性竞争可能由此滋生。而在被投诉后,经纪商也需要针对投诉配合审查,过于频繁的审查对于经纪商品牌和业务运营都有着负面影响。


AFCA的成立,是澳洲经纪商发展历史上的一个重要事件。对于中国的外汇投资者而言,意味着多了一个和澳洲监管沟通的便捷渠道。


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