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每一次教训都是深刻的,为何这篇文章阅读量能够达到10万次

法律实务讲座2018-10-16 12:14:39

手头上有点钱,不知道如何投资,为了追逐投资最大化很多人相信骗子们的承诺,什么8%-30%的利润,之所以被骗就是贪念作祟。昊庭律师提醒广大的投资者擦亮眼睛,以免上当,以下是几个关于贵金属投资被骗的典型案例,以供朋友参考。

【案例一】

炒白银亏损近千万投资者齐赴京维权9涉事公司3家开溜资料将交经侦部门由谁监管无定论——

31名投资者陷现货白银骗局

因投资现货白银亏损严重、怀疑被骗,来自全国各地的31位维权者昨日齐聚北京,并向《法制晚报》记者讲述了他们的遭遇。

记者注意到,这些投资者进行现货白银交易操作的平台和公司至少有9家,累计亏损金额近千万。

据维权者代表透露,公安部信访办已经收集了他们递交的资料,并表示将于今日以书面形式递交经济犯罪侦查局。而维权者们表示,他们将就相关问题继续向证监会等主管部门进行咨询。

现场目击31名投资者累计赔了近千万

昨天下午,记者见到了这31名维权者。他们均是在投资现货白银造成严重损失后,在一个现货白银受骗群中认识的。其中损失金额最少的数万元、最多的近300万元,合计损失金额近千万。

据这些维权者介绍,他们从参与现货白银交易开始,基本没赚过钱,“直到看了央视3·15晚会曝光的现货白银骗局,才意识到可能被骗了。”部分维权者此前已经到当地公安机关立案,但至今没有结果。而在各自维权无果后,他们决定一起到北京来维权。

记者调查9涉事单位3家已关门

记者粗略统计发现,维权者投诉的现货白银交易平台或投资公司至少有9家。其中,鑫昊大宗海鲜干货电子交易平台、江北铝商现货交易平台目前已经关闭,除了一批投诉和广告信息,记者未查询到其他资料。而位于北京的大唐善德贵金属经营有限公司,则早在几个月前就已经搬空,目前联系不上。

至于天津恒汇、天津冠龙、大智慧民泰都是经过工商注册可查的正规公司,且均为天津贵金属交易所(简称天交所)会员单位,目前正常运营。上午记者致电天津恒汇,一名业务员表示随时可以开户交易。当记者询问炒现货白银亏损的情况时,其回应称投资本来就有风险,“我们软件里的白银走势是和国际接轨的,绝对不会有问题的。”

部分涉事投资企业现状

天津恒汇贵金属经营有限公司:经工商注册,目前正常经营天津冠龙贵金属经营有限公司:经工商注册,目前正常经营大智慧民泰贵金属经营有限公司:经工商注册,目前正常经营江北铝商现货交易平台:工商查无相关资质信息,网站已经关闭香港万银亚洲发展有限公司:工商查无相关资质信息,目前正常经营大唐善德(北京)贵金属经营有限公司:经工商注册,但目前无法联系鑫昊大宗海鲜干货电子交易平台:工商查无相关资质信息,网站已经关闭中能大业(北京)国际投资有限公司:经工商注册,目前正常经营

江苏大圆银泰贵金属现货电子交易市场:经工商注册,目前正常经营

交易陷骗局归谁主管分不清

据维权者代表介绍,他们曾经咨询了工商、公安等多个部门,但没有任何一个部门能够对此事给出准确回应。

上午记者致电北京市金融局,工作人员表示,大唐善德之类的贵金属经营公司应归市商务委管理。不过市商务委相关负责人表示,贵金属经营并不在他们的管理范围内,并建议记者咨询证监会。

上午证监会相关负责人表示,天交所归天津市金融办管理,投资者可向其投诉。至于其他投资平台仍在进一步调查协调中。

投资者讲述投进300万费用花了110万

“我投进去300多万,现在账户上就剩10多万了。”从2013年6月开始,北京的江女士通过天津恒汇贵金属经营有限公司接触现货白银交易。

“当时他们说现货白银买涨卖空都赚钱,且T+0交易随时可以买卖,风险可控。”在高收益低风险的诱惑下,江女士先将30万元转到恒汇公司,并把账户交由一名王姓总监代为操作,结果当天就赔了7万元。当江女士想退出时,王总监称其所做的是长线配置,亏损的钱一定能赚回来,于是江女士又陆续转入了数百万元。

2013年8月20日,江女士发现账户里只剩42万元,目前则只剩10多万。“一共赔了近300万”,江女士展示了银行流水及账户交易单,并表示亏损资金里有80万元手续费和30万元延期费,都是直接入了恒汇公司的口袋。

公司已搬空资金无法转出

江苏的赵女士是在大唐善德进行的现货白银交易,“我什么都不懂,他们说买说卖我就跟着做,从去年到现在总共亏损了59万元。”尽管对现货白银并不了解,但操作时间久了,赵女士还是发现交易软件有些问题,“比如明明还没到最高点,就提前给你平仓;喊单每次都是反的,没有一次赚钱。”

赵女士就此找大唐善德公司理论,对方提出先赔偿20万元,条件是不能走法律程序,并和赵女士签订了一份协议书。赵女士拿到20万之后,再和其他投资者去大唐善德时,发现该公司正在搬家,“当时有人急得要跳楼,最后找来警察,事情也没有解决。”

相比之下,同在大唐善德投资的陈先生并未出现太大的资金损失,但他在系统中的50余万元根本取不出来,“自2014年2月6日之后,就只能入金不许出金。”与陈先生的遭遇一样,另两位投资者林先生和龙先生也表示,他们在大唐善德的资金分别为9.8167万元和71.17446万元,自2014年1月10日之后无法转出。

相关新闻

2014年3月15日,央视曝光了多个贵金属交易平台存在黑幕,交易所、会员、代理商层层设陷阱:交易所利用平台发展会员单位,会员利用高回扣发展代理商网络,代理商通过高收益吸引投资者。除了收取高额的手续费、点差、时间差等费用外,还通过后台操纵交易的方式,让投资者“只赔不赚”。

当时央视曝光的现货白银投资骗局公司有:天津利安达、广东中梵、黄金之星、新天地、青岛银嵘。而为贵金属交易公司制作可操纵交易软件的公司有:上海傲林、北京金网安泰、长沙华唐电子。法制晚报 作者:平影影

【案例二】

股市行情不看好,想转投贵金属交易,随便找了家投资公司,投了十几万元炒白银,没想到一夜间就蒸发了9万元。近日,东城的李先生遭遇贵金属投资陷阱,十几万的家当被骗精光。

一入陷阱:4天交1万手续费

2012813日,李先生接到一个陌生来电,对方自称是四川盈泰重金属投资公司的业务员,说投资白银利润丰厚,既可以买涨也可以买跌,只要买准了就能包赚,一个月内利润可以翻倍。为了游说李先生开户投资,业务员还经常在Q Q上发来截图,给他展示别人的交易记录,那些图片显示,几万元的投资每天都有几百上千的涨幅。

面对这么多高回报率的铁证,李先生有点心动,去年9月初,在业务员的电话指导下,他下载安装了盈泰公司的网上交易客户端,并注册开户,投了1万多元小试一把,当晚果真看到户头上涨了1200元。

这样的甜头并没有持续多久。第二天,业务员打电话告诉李先生,如果平时工作太忙没时间打理的话,可以把账户密码交给他,由他负责代办交易。交出密码后,李先生的噩梦就此开始,短短4天时间,账户上买进买出的交易达23次之多,户头上的1万多元全都交了手续费。李先生找业务员讨说法,对方却说资金太少,不好操作,建议加大投入,并介绍一个技术总监做他的投资老师。去年12月,他又投了6万多,不到一个月,现在户头上只剩2000.

再入陷阱:一夜间蒸发9万元

就在李先生怀疑盈泰投资有诈时,他又接到一个自称浙江祥贵金属公司的电话,对方还有板有眼告诉他,盈泰公司代办交易属于违规操作,他们公司保证不会。为了捞回此前的投入,14日,李先生又在祥贵公司开户,这次他直接投了10万,结果第二天一看,户头余额不足1万元,一夜间蒸发了9万多。

十几万是我家里的全部积蓄,准备用来买房的,这下全都没了。察觉被骗了后,李先生在东城派出所报了案。

[专家提醒]

合格的贵金属交易所仅几家

昨日下午,记者在网上查询发现,已经有多位网友称,在盈泰和祥贵两家公司上当受骗,被骗的经过与李先生如出一辙。在四川省工商局网站上显示,四川盈泰贵金属制品有限公司的注册时间是2012816日,早在813日,李先生就第一次接到自称该公司业务员的电话,而公司的经营许可中,根本没有贵金属交易或者代理交易这一项。另一家浙江祥贵金属有限公司,在工商网站上压根没有注册信息。

万辉斌介绍,目前国内真正合法的贵金属交易所不多,经过证券部门批准认证的只有上海期货交易所、上海黄金交易所以及天津贵金属交易所等几家。万辉斌说,很多打着贵金属投资旗号的公司,只能提供咨询服务,若是开展贵金属交易的平台,属于违法违规的行为。有些公司的平台,其实都是人为在背后操控的,根本没有与国际贵金属市场连线。

万辉斌提醒投资者,我国对黄金、白银的贵金属投资有严格的法律限制,若要投资贵金属应该通过正规的途径,谨防投资诈骗的陷阱。(南方都市报 洪灵芝)

【案例三】

网上炒白银,承诺利润可达20%。殊不知,顾客投资的钱根本没有入盘,而是直接进入诈骗公司的账户。10月27日,江北区公安分局刑侦支队民警在观音桥广场现场给市民们讲述了这起典型的假网络购物诈骗案例,教市民如何防止应对通讯(网络)诈骗。

  网上炒白银几月亏损9万元

  今年6月,江北区刑侦支队陆续接到来自市内外的群众报警,称在网上炒白银被骗钱,最多的一名外地受害者被骗了36万元。

  住在江北区的市民李先生也是被骗者之一。去年年底,有人在网上加他QQ,通过验证后,对方逐步引导李先生投资炒白银,不仅有公司专门工作人员指导,对方还承诺李先生可以获得18%至20%的利润。

  开始,李先生投入1万元,果然赚了近千元。于是,李先生陆续投入了10万元,没想到,此后李先生就不断亏损,而该公司的指导人员还劝说李先生继续投资,并称总有“翻本”的一天。

  接到报警后,民警通过对大量数据的分析研判,发现一个通过架设网络交易平台,并以“炒白银现货”为由实施诈骗的团伙。

  经过4个多月的工作,10月14日,江北警方配合市公安局相关警种,在南坪某大厦内捣毁该团伙的一家代理公司,一举捉获代理公司的袁某、高某等6名犯罪嫌疑人。

  经审讯,从2013年6月至今,该代理公司通过多个网络交易平台诈骗网民10万余元。

  据江北刑侦支队周警官介绍,该团伙以“炒白银现货”为由,专门针对35岁至60岁的市民,以18%至20%的高利润诱导市民投资白银,但其实该公司只买了一小部分白银在仓库里当“幌子”,而顾客投入的钱也并未经过银行托管,而是直接进入该团伙的账户。

  “不可能哦!”当江北公安分局刑侦支队民警打电话告诉李先生他被骗时,李先生还不愿相信。他说,直到今年3月,他一共亏损了9万多元,但他都以为是正常现象。当民警讲述了诈骗团伙的伎俩后,李先生才后悔地说,以后一定要到正规交易场所炒白银。记者 杨雪

【案例四】

如今现货白银投资黑幕让众多投资人意识到自己遭遇到一场骗局。4月1日,中国消费者报记者独家获悉,2014银行存款利率,谌女士诉北京某投资公司现货白银买卖合同案已被北京市海淀区人民法院受理。这是海淀法院收到的首例涉及贵金属“现货”交易的纠纷案件,也拉开了白银炒家利用法律武器维权的序幕。

  亏损超14万元

  谌女士是个“北漂”。2013年9月,她接到了北京某投资公司业务员的电话。在业务员“现货白银投资收益高”的诱惑下,谌女士通过网络方式提交身份证等开户信息在该公司开设了交易账号。

  当年9月6日,谌女士向被告指定的银行账号先后汇入3万元和2万元,并通过该公司官网下载的软件进行交易。虽然投资产品每手价格为4600元,但由于双方交易采取的是放大50倍的杠杆交易方式,只交易了几次,谌女士的交易账号就亏损严重,并因保证金不足而被强行平仓。截至当年10月21日,谌女士净亏损金额高达144118元。

  “央视曝光现货白银的黑平台黑幕后,我才想起自己在投资过程中也碰到过交易软件赚钱时难以交易等情形。”谌女士说,在向相关政府主管部门询问后,得知被告超越经营范围所开展的电子盘交易业务不具备合法性,故请求法院判令双方合同无效,被告返还自己的本金及利息,并承担相应的诉讼费用。

  黑平台泛滥

  谌女士的遭遇正如央视所曝光的对赌过程:贵金属投资公司通过电话营销,专家指导,层层诱导,吸引投资者投入大量金钱进行现货白银投资理财,但投资者万万没有想到,在所谓的投资平台下完指令就亏钱,而公司提供的交易软件却很可能被后台操纵。

  谌女士只是众多现货白银投资受害者中的一个代表。3月20日,来自全国各地的维权者聚集在天津某贵金属公司上海分公司大楼,拉起横幅维权:“骗子平台 ”、“还我血汗钱”。维权牵头人钱先生告诉记者,他联络到的80多名该公司受害者中,亏损金额从5万到近60万不等,总计亏损超过200万元。而在另一个“现货白银维权群”中,记者看到加入者有800多人,亏损额最多达上百万元。

  “类似的白银平台太害人了,其他平台还有亏损500万元的,我的30万元短短一个礼拜亏掉了15万元。”钱先生对记者说。

  央视晚会曝光的天津利安达、广东中梵、黄金之星、新天地、青岛银嵘等贵金属投资平台并非个例。金汇通资产管理有限公司首席分析师刘俊贤说,目前白银市场确实是乱象横生,大大小小的交易所、交易中心、交易市场、贵金属经营公司和代理商多达上万家,其中以交易所为核心的行业链导致无数不明真相的投资者血本无归。

  在北京工商大学证券期货研究所所长胡俞越看来,目前市场上火爆的白银交易,采用的是以小博大的做法,实际上是类期货交易。而这些平台很多都没有得到国家相关部门批准,是非法的黑平台。

  类期货交易

  白银类期货近两年堪称异军突起。

  2004年4月,杭州第一家以黄金保证金交易模式挂出“现货黄金定金交易”名号的公司成立。2006年下半年地下黄金公司开始热起来,到2008年3月达到疯狂阶段。有机构保守估算,当年炒金投资者总资金达250亿元,相当于全国期货行业总保证金的一半。随后,中国禁止外汇保证金交易(产品涵盖外汇、原油、黄金、白银等等)。

  2008年,天津贵金属交易所经天津市批准成立。贵金属的市场争夺战吹响了号角,无锡君泰、云南泛亚、湖南维财等贵金属交易所纷纷成立。2011年11月,湖南维财金被长沙警方立案侦查,成为中国贵金属行业第一案!

  2011年9月,国务院出台《关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》(简称38号文),要求切实做好清理整顿各类交易场所和规范市场秩序的各项工作。当年12月,中国人民银行等五部门出台《关于加强黄金交易所或从事黄金交易平台管理的通知》,要求取缔清理若干贵金属交易所,明确除了上海黄金交易所和上海期货交易所外,任何地方、机构或个人均不得设立黄金交易所和黄金交易平台。

  由此,2012年后成立的交易所均以白银交易为主。白银压倒了黄金,成了贵金属市场的新宠。

  不过,上述平台无论是黄金品种,还是白银品种,均有下列共性:一、以少量资金撬动数十倍的交易量。以2%的保证金为例,即1万元可以买卖50万元的黄金白银;如果价格波动超过2%,客户的1万元就会因爆仓而被没收,风险非常高。二、实施做市商制度。其中有的即是交易平台,又是做市玩家,它们跟客户一起进行“对赌”游戏。在对赌过程中,做市商往往交易和出金时做手脚。

  长期从事期货领域法律业务的王德怡律师对记者表示,白银现货平台交易的标的物不是现货,而是以白银为基础设计的合约。这种合约可以脱离“现货”而独立存在,其风险率控制方式、平仓方式与期货大同小异,属于类期货交易模式。

  “从事期货交易必须获得中国证监会下发的经营许可证,地方政府或者其下设的金融工作办公室没有批准期货交易的职权。所以,这类平台无论有无金融办的所谓批文,本质上都是经营非法期货。这种交易形式不具备正规期货所具备的价格发现和避险功能,是不可能合法化的。”王德怡说。

  监管存空白

  据了解,38号文提出,除依法经国务院或国务院期货监管机构批准设立从事期货交易的交易场所外,任何单位一律不得以集中竞价、电子撮合、匿名交易、做市商等集中交易方式进行标准化合约交易。同时,建立由证监会牵头的“清理整顿各类交易场所部际联席会议”制度,以协调清理整顿违法证券期货交易工作。

  然而,联席会议制度不仅没有能清理类期货交易平台的遗患,还给投资者维权带来难题。

  一位投资人告诉记者,他先是就现货白银骗局向批准其设立的金融办投诉,相关人员表示此类事件不归其监管。而后,他又向警方报案,警方表示此类案件无法立案。此后,又找了证监局,相关投诉部门人员告诉说,证券、期货类事件可以投诉,现货交易不归其监管,建议找人民银行。而人民银行给的答复是,这个需要调查认定。

  王德怡说,目前黄金白银是归人民银行监管,但当收到投诉时,人民银行会认为,现货白银涉及非法期货,应当找证监部门管。而后者往往会以“这是现货”或者“是黄金白银交易”为由,认定不归自己管。而一些省市批准设立的平台更是处于监管缺位的状态。

  “这也就导致投资者无法通过行政投诉维权。而通过刑事途径维权,存在立案难、时间长、发还希望渺茫等诸多不确定因素,挽回损失的可能性极低。”王德怡说,目前北京和上海已有少数法院通过认真调研,在相关民事案件中认定此类交易属于非法期货交易,以此为由判令合同无效,返还投资本金。不过,目前国内只有极少数法院受理过此类案件。而且民事诉讼要事先垫付诉讼成本,胜诉后亦可能存在执行难。

  王德怡提醒说,投资者如果启动民事诉讼程序,需要提供三大基本证据:一是证明其与交易平台存在合同关系的证据,二是证明亏损事实的证据,三是交易记录。相关证据表现为数据电文的,最好委托律师进行公证。

  渤海商品交易所的交割制度很不公平,收费极不合理,交割制度规定没有法人资格的自然交易人客户是不能申报交割的。可是自然交易人客户却要被迫缴纳交割延期费,这很明显是霸王条款,我们是愿意交割的,但是交割制度不允许我们交割,既然没有交割权利,当然也就没有履行交割制度的任何义务,也就没有必要缴纳什么延期费。何况渤海商品交易所的焦炭从未有过交割成功,无任何现货贸易

  现在渤海交易所这个盘子根本不是一个交易的盘子,而是一个申报盘子, 就按交收方向走,越收越骗,就越拉长。机会就这个德行,没技术,没方向。没技巧,就是一个申报盘子,就是为庄家 上市公司集资凑钱还款,渤海每个产品收到1000万,不是敛财是什么?要返回他们的成本。大批的新产品,这里提醒为何是农产品 没基本面没多少数据,不想大宗商品国家有报价。比如八角可以10块,可以28块钱,那帮人就是冲着28来的,来申报,赚钱,你申报试试,你一斤货也卖不出去,渤海就是一个骗子,中间仓还很多手续,除非交钱贴他的牌子,总之这是骗子的平台,只能商家自己卖货,问题他还不卖,恶意的申报,今天下午开会提到这些了,他们也知道。就是你不管。继续投诉到新闻各大媒体。把渤海骗子打倒 。在各地起诉渤海交易所,追会我们的被骗钱款。


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昊庭律师提醒:(一)投资前先咨询律师,听取律师的意见建议,(二)在百度上搜索一下相关行业看看是否有被骗事实,(三)签订正式的合同,做好证据保存;(四)高利润高风险的观念要转变;(五)凡是带有投资类的公司99%的都是骗子公司;(六)投资公司以贵金属公司招揽业务,合同上是贵金属公司盖章,造成维权举步维艰;(七)遇到被骗,第一时间报警;(八)警察不给立案时,及时委托律师走合同纠纷。(九)让公司员工给你操盘或指点你操盘,这就是陷阱(十)希望转载让更多的投资者能够知晓,你的转载将会挽救一个家庭。

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